各县、市、区商务局，各典当企业：

　　

　　为进一步加强典当行业监管工作，引导典当企业规范经营，防范经营风险，促进健康发展，根据商务部《典当管理办法》和《典当行业监管规定》要求，定于2015年7月下旬至8月上旬开展全市典当企业2015年度年中检查，现将有关事宜通知如下：

　　

　　一、检查内容

　　

　　主要是对典当企业的经营情况、财务状况进行检查。

　　

　　1.典当企业资本金情况。重点检查典当行有无非法集资、吸收或者变相吸收存款、发放信用贷款等违法违规行为，从其他单位或个人借款、从本地区以外商业银行贷款等行为，与其他典当行拆解或变相拆解资金，典当行有无虚假出资、抽逃资金现象，净资产是否低于注册资本的90%。

　　

　　2.典当经营规则执行情况。重点检查典当行对其股东的典当余额是否超过该股东的入股金额，典当行与股东的资金往来是否符合国家相关规定，典当总额构成及其真实性，财产权利质押典当余额是否超过注册资本的50%，房地产抵押典当余额是否超过注册资本，对同一法人或者自然人的典当余额是否超过注册资本的25%，是否有超范围经营情况。是否存在违规融资、超标准收取综合服务费、预扣当金利息、超范围经营、超限额发放当金、资金体外循环等违规行为。

　　

　　3.当票使用情况。重点检查典当行所有典当业务是否按规定开具了机打全国统一当票，当票存根保存是否完整，是否存在以合同代替当票和“账***账”现象，当票填写是否完整，是否按顺序使用，是否存在使用过期当票或自行印制当票行为。

　　

　　4.企业变更情况。重点检查典当企业是否有擅自变更股权、经营场所等行为。

　　

　　5.信息报送情况。重点检查典当企业是否建立、健全财务会计制度和内部审计制度，真实记录和反映其业务活动和财务状况，编制季度、年度报表并按时上报。

　　

　　二、检查方式

　　

　　检查工作以典当企业自查和市、县(市、区)商务局联合现场检查相结合的方式进行。典当企业按照要求进行自查，查找日常经营中存在的问题并进行整改;市、县(市、区)商务局组织人员到现场核实账簿记录和原始单据，查阅相关文件和资料等。

　　

　　三、典当企业需提供如下材料

　　

　　1.2015年6月底前财务报表及附注、账簿及相关凭证;

　　

　　2.典当行经营许可证(正副本)、特行许可证、企业法人营业执照原件及复印件;

　　

　　3.2015年1-6月份当票存根、典当行每月经营情况明细表、经营情况汇总表及其他情况表;

　　

　　4.所有银行帐户1-6月银行分月对账单;

　　

　　5.房地产业务有关资料(合同、他项权登记证明等);

　　

　　6.绝当物品明细表(要求提供入账日期)及处理的相关资料(委托拍卖行的要求有拍卖行的公告、拍卖书等;自行处理的提供相关单据)。

　　

　　四、有关要求

　　

　　1.现场检查人员要认真负责，完整填写现场检查记录。检查结束后对检查情况进行总结分析，对企业分别给予评定。本次检查结果将作为企业年审的参考依据，并计入企业监管档案。

　　

　　2.各典当行要高度重视检查工作，认真做好准备，按要求如实提供相关资料。检查中有需要说明的情况，由企业负责人及财务主管到场予以说明。

　　

　　3.现场检查人员要严格要求，自觉遵守中央“八项规定”。

　　

　　4.现场检查具体时间，以市商务局电话通知为准。

　　

　　附件：阜阳市典当企业名单

　　

　　阜阳市商务局

　　

　　2015年7月10日

　　

　　阜阳市典当企业名单(34家)

　　

　　颍州区(14家)

　　

　　安徽广发典当有限公司颍河西路9号安置楼105至110号

　　

　　安徽鑫顺典当有限公司清河东路858号

　　

　　安徽九鼎典当有限公司颍州中路276-8号

　　

　　阜阳市鸿德典当有限公司清河中路综合楼

　　

　　安徽金泉典当有限公司颍州区双清路一巷

　　

　　安徽安杰典当有限公司颍州区锦城香格里拉二期8#106、107室

　　

　　安徽融汇典当有限公司颍州区颍西办振兴南路12号

　　

　　安徽天英宝鼎典当有限公司清河东路678号金牛小区16#楼102

　　

　　阜阳市金源典当有限公司颍河西路516号

　　

　　安徽顺昌典当有限公司颍州区炮铺街116号

　　

　　安徽驭鹏典当有限公司清河西路西苑世纪名门1#2#2105/2106

　　

　　阜阳聚源典当有限公司颍州区一道河广电局勇海商住楼102

　　

　　阜阳盛详典当有限公司颍州区人民西路106号气象大厦

　　

　　安徽阜阳友益典当有限公司颍州南路516号文来豪园3#楼

　　

　　颍泉区(3家)

　　

　　阜阳市正大典当有限责任公司临泉路中央豪景122号

　　

　　阜阳市信和典当有限责任公司颍州路106号

　　

　　界首市鑫安典当有限公司分公司颍泉区中央豪景12楼102-1室

　　

　　颍东区(1家)

　　

　　安徽金鹰典当有限公司颍东区北京东路东方名苑1#101号

　　

　　太和县(7家)

　　

　　太和县鑫丰典当有限责任公司太和县复兴路16号

　　

　　安徽景鸿典当有限公司太和县建设路88号

　　

　　安徽易诚典当有限公司太和县细阳路109号

　　

　　安徽鑫宏典当有限公司太和县健康东路北侧104、105铺

　　

　　太和县保兴典当有限公司太和县细阳中路136号

　　

　　太和县鑫泰典当有限责任公司太和县城关开发区太亳路开发区综合楼226号1户

　　

　　安徽鑫顺典当有限公司太和分公司太和县文明路南侧

　　

　　阜南县(2家)

　　

　　安徽省阜南县忠诚典当有限公司阜南县地城南路17号

　　

　　阜南县汇丰典当有限公司阜南县城关镇冷寨村冷寨路北

　　

　　临泉县(2家)

　　

　　安徽省临泉县亨通典当有限公司临泉县城关镇光明南路72号

　　

　　安徽永益典当有限公司临泉县解放南路与浮翠路交叉口

　　

　　颍上县(1家)

　　

　　安徽国立典当有限公司阜阳市颍上县交通东路15号楼

　　

　　界首市(2家)

　　

　　界首市鑫安典当有限责任公司界首市中原路107号

　　

　　界首市鑫阳典当有限公司界首市西城区新阳西路

　　

　　阜阳开发区(2家)

　　

　　阜阳银泰典当有限公司淮河路666号天筑逸景1号楼104室

　　

　　安徽鹏威典当有限公司开发区经二路529号